大唐财富-金沙1005

以“让理财更轻松，让梦想更自由”为企业使命，成立以来，大唐财富凭借强大的品牌背景、专业的服务团队、立体的产品布局、严格的合规风控、全面的客户服务得到了行业内外的认可，仅仅2020年一年，大唐财富就已获得了各大权威机构评选的24项大奖。

当前中国经济正在稳步复苏，逐渐从疫情的阴霾中走出来，长期来看，我国正在走一个康庄的国运之路，这不论是对财富管理行业还是对每个人来说，都是一个非常幸运的时代。不过也应当看到，经济复苏之下，想要短时间内就能够获得超高收益的可能性不太大，投资者应该降低收益预期。同时，随着中国资本市场的不断开放升级，权益投资迎来了大发展。我国居民目前资产配置当中，股权类资产的比例仅为2%，未来这部分资产至少还有10倍的配置空间。

因此给大唐也带来了新机遇。疫情为公司带来最明显的一大阻碍就是物理阻隔，由于行业特性，大唐财富客户大多青睐于线下面见财富师，完成资产配置。疫情冲击之下，减少了很多财富师与客户面对面交流的机会。要克服这样的物理阻隔，数字化转型是最好的答案。

近些年，大唐财富已经开启数字化转型，疫情无疑更加速了这个过程。疫情爆发后，大唐在7天内就上线了适配业务性质的电子合同，实现业务成交可在线签约。紧接着，通过云理财系列直播，创造出一个与客户持续保持沟通交流的窗口，并逐步培养客户接受线上服务甚至线上资产配置的习惯。

通过在业务开展及品牌建设等多方位在数字化的转型过程中，大唐财富极大地扩大了辐射人群的基数，加深了投资者与大唐之间的良性互动。2020年全年和2021年的经营数据表明，即使是在疫情下的艰难时刻，大唐财富的客户数量、资产配置规模等经营数据屡创新高。

目前，大唐财富旗下子公司自主管理了两个权益类产品：大唐元一母基金和大唐开元fof，自成立至今，这两个产品以其专业性和优秀的市场表现在业内获得诸多认可，同时也吸引到了越来越多的投资者，加大了对元一和开元的配置比例。长远来看，“无股不富”将是必然趋势，而尽早布局权益投资则能够更好享受时代发展带来的红利，实现财富跃升。

权益类投资大发展时代下，优秀的投资标的也变得越来越抢手。因此市场机构也呈“马太效应”，那些实力强劲的头部机构有更大机会寻找并投资到优秀标的。这将也是大唐的机遇之一。

作为行业拓荒者，大唐财富一直坚持不懈探索“中国私人银行服务”的发展道路。成为中国私人银行服务的领航者是大唐财富崇高的愿景。在复杂多变的经济环境中，让客户理财更轻松，梦想更自由，是大唐财富的企业使命。大唐财富用了十年时间，搭建了全品类采集、全方位规划、全球化配置以及全生命周期管理的四全产品体系，为了更好的适应市场、还将加强四个方面的业务能力，包括产品投研能力、产品的筛选能力、投后管理和主动退出的能力。

对于精准定位有效客户，大唐会从行业背景、自身特性、用户洞察、竞争区隔等几个方面，层层递进，开展品牌调研，梳理品牌定位，确定目标人群，抢占用户心智。

行业洞察是品牌调研的先决条件，大唐首先会进行细分市场分析，以把握行业的发展趋势。从行业背景来看，大唐财富属于财富管理行业，财富管理有着广阔的发展前景。同时，随着监管政策趋严，财富管理行业正在经历一个大浪淘沙、去芜存菁的过程，规范、持牌、合规、专业、国际化成为行业发展的关键词。

从用户洞察来看，财富管理行业面向的是高净值人群，据调研显示，近年来，高净值人群除了财富保全、保值、增值、传承方面的刚性需求之外，更多人也开始追求诸如子女教育、健康医疗、高品质生活、家族税务规划和咨询等多元化的个性服务，也更倾向于寻找品牌实力强的专业机构来实现相关服务。

综合以上几点，只有把握行业市场未来发展趋势，洞悉潜在客群的真实需求，结合大唐财富在品牌、产品、资源等方面的优势，建立竞争区隔。

然而在大唐财富的数字化转型之后，在品牌调研时，也会借助一系列数字化手段，进一步开展用户调研，在持续运营当中随时获取反馈，进而更加精准地确立人群画像和用户偏好。

截至2021年上半年，大唐财富累计为67000余个高净值家庭提供了超8200亿元的资产配置服务。“因为胜任，所以信任”，大唐将为客户带来全新的服务体验，其将全面升级客户服务，从集团化架构改革；到推出“唐人有礼”、“整合营销，”两大主题活动；最后在十周年之际，大唐将秉承“以客户为中心”的经营理念，隆重推出产品、服务、科技、人才、投研、风控、合规、文化、品牌、公益十个维度的全新升级，被大唐称之为“十维＋”。

大唐财富董事长张冠宇坚定地说：“蓄‘十’再发，大唐财富一路相伴，助您理财更轻松，梦想更自由”！